Che cosa è Corporate Cash Management?
Gestione della liquidità aziendale è il processo che utilizza una grande organizzazione per gestire il flusso di cassa. Alcune organizzazioni chiamano questa funzione di gestione di tesoreria perché frequentemente tesoriere dell'organizzazione è responsabile per il processo. Il processo include criteri di impostazione, gestione di collezioni, completamento di investimenti a breve termine e gestione del rischio. Ogni organizzazione crea e implementa il proprio processo di gestione di cassa.
L'azienda imposta la sua politica in materia di estensione del credito, termini di pagamento, processi di raccolta e investimento di contanti. Ognuna di queste aree è un fattore nel processo di gestione aziendale contanti. La politica di estensione di credito è gestita in base sulla posizione di rischio dell'organizzazione. I termini di pagamento concessi a un gruppo specifico di clienti è impostata al fine di gestire la posizione di cassa della società. Alcuni client potrebbe essere visualizzato windows pagamento breve, considerando che altri client possono avere un tempo più lungo in cui pagare le fatture.
Un'organizzazione deve determinare come provvederà a gestire il rischio. Alcune aziende sono confortevoli con un elevato grado di rischio al fine di ricevere un maggiore ritorno su alcuni dei loro investimenti. Queste organizzazioni possono determinare nelle loro politiche di gestione di cassa aziendale che è possibile estendere il credito a un gruppo più ampio di clienti. Alcuni di questi client non possono effettuare i loro pagamenti, ma aumentando il numero di client a cui viene esteso il credito, la società è probabile che per guadagnare più business che perde.
Processi di raccolta variano anche da azienda e clientela. Alcune aziende scelgono di automatizzare tutti o una parte del processo di raccolta promemoria. Altre aziende possono seguire i modelli di pagamento dei loro clienti per determinare quando è necessario un promemoria. Ancora altre aziende possono utilizzare una filosofia del bastone e della carota per migliorare collezioni, dove il cliente riceve uno sconto se il cliente paga all'inizio ma è soggetto a un costo di interesse se il cliente paga in ritardo. Ciascun programma di gestione di cassa aziendale deve essere personalizzato per l'azienda e i propri clienti al fine di aumentare il flusso di cassa dell'azienda.
Alcune aziende fanno investimenti a breve termine utilizzando la liquidità in eccesso all'interno i conti della società in un determinato giorno. I processi utilizzati per determinare quanto denaro è in eccesso di necessità quotidiane dell'azienda sono normalmente inclusi nell'ambito del piano di gestione di cassa aziendale. Il tesoriere investirà solo quel denaro che la società non utilizzerà in un determinato giorno o periodo di tempo. Molte grandi aziende fanno gli investimenti a breve termine su base giornaliera, mentre le aziende più piccole potrebbero fare l'investimento su base settimanale o mensile.
L'azienda imposta la sua politica in materia di estensione del credito, termini di pagamento, processi di raccolta e investimento di contanti. Ognuna di queste aree è un fattore nel processo di gestione aziendale contanti. La politica di estensione di credito è gestita in base sulla posizione di rischio dell'organizzazione. I termini di pagamento concessi a un gruppo specifico di clienti è impostata al fine di gestire la posizione di cassa della società. Alcuni client potrebbe essere visualizzato windows pagamento breve, considerando che altri client possono avere un tempo più lungo in cui pagare le fatture.
Un'organizzazione deve determinare come provvederà a gestire il rischio. Alcune aziende sono confortevoli con un elevato grado di rischio al fine di ricevere un maggiore ritorno su alcuni dei loro investimenti. Queste organizzazioni possono determinare nelle loro politiche di gestione di cassa aziendale che è possibile estendere il credito a un gruppo più ampio di clienti. Alcuni di questi client non possono effettuare i loro pagamenti, ma aumentando il numero di client a cui viene esteso il credito, la società è probabile che per guadagnare più business che perde.
Processi di raccolta variano anche da azienda e clientela. Alcune aziende scelgono di automatizzare tutti o una parte del processo di raccolta promemoria. Altre aziende possono seguire i modelli di pagamento dei loro clienti per determinare quando è necessario un promemoria. Ancora altre aziende possono utilizzare una filosofia del bastone e della carota per migliorare collezioni, dove il cliente riceve uno sconto se il cliente paga all'inizio ma è soggetto a un costo di interesse se il cliente paga in ritardo. Ciascun programma di gestione di cassa aziendale deve essere personalizzato per l'azienda e i propri clienti al fine di aumentare il flusso di cassa dell'azienda.
Alcune aziende fanno investimenti a breve termine utilizzando la liquidità in eccesso all'interno i conti della società in un determinato giorno. I processi utilizzati per determinare quanto denaro è in eccesso di necessità quotidiane dell'azienda sono normalmente inclusi nell'ambito del piano di gestione di cassa aziendale. Il tesoriere investirà solo quel denaro che la società non utilizzerà in un determinato giorno o periodo di tempo. Molte grandi aziende fanno gli investimenti a breve termine su base giornaliera, mentre le aziende più piccole potrebbero fare l'investimento su base settimanale o mensile.