Che cosa è Customer Due Diligence?
Della clientela diligenza è un termine usato per descrivere i processi e le procedure utilizzate da un'azienda per qualificare un potenziale cliente prima dell'istituzione di un rapporto di lavoro e viene anche utilizzata per continuare quel rapporto di qualificazione, una volta che è stabilito. L'idea alla base di cliente o cliente dovuta diligenza è quello di valutare le circostanze del client e assicurarsi che fare affari con quel cliente è all'interno del livello di rischio che la società è disposta a prendere in cambio per i benefici di stabilire e mantenere quel rapporto. Al suo meglio, questo tipo di dovuta diligenza impedisce alle società di proteggere i client che in ultima analisi, sono in grado di onorare i loro obblighi e creare un certo grado di difficoltà finanziarie per il business. C'è qualche differenza di opinione quanto a quando il processo di verifica della diligenza in realtà comincia. Una scuola di pensiero sostenge che le prime fasi si verificano durante lo sviluppo di una lista di potenziali clienti per un team di vendita contattare. Come parte del processo, vengono compiuti sforzi per determinare se c'è una ragionevole possibilità che la prospettiva sarebbe interessato a fare affari con la società. In questo caso, le indagini successive concentrano sulle operazioni aziendali generali della prospettiva e la reputazione generale di tale società all'interno dell'industria. La prospettiva dovrebbe apparire per essere finanziariamente sana e stabile, il team di vendita si muove in avanti con fare contatto e nel tentativo di raccogliere ulteriori informazioni che aiuta a spostare il contatto più vicino per l'instaurazione di un rapporto cliente/fornitore.
Come il tempo per la chiusura gli approcci di vendita, cliente dovuta diligenza detterà esaminando più da vicino la situazione finanziaria del cliente potenziale. Ciò spesso significa ottenere rapporti di credito e altri dati finanziari che aiutano il fornitore per valutare il grado di rischio associato a fare affari con quel potenziale cliente. La dovuta diligenza a questo probabilmente sarà particolarmente approfondita se il nuovo account comporterebbe la creazione di qualche tipo di conto linea di credito revolving, con i risultati della ricerca contribuendo a determinare il limite di credito su quel conto.
Supponendo che il cliente dovuta diligenza dimostra che la prospettiva è meritevole di credito e viene stabilita una relazione, ciò non significa che il fornitore ritiene la due diligence per essere completa. Molte aziende esaminerà i conti di credito su base annua, tirando rapporti di credito e altre informazioni per determinare se è ancora nel migliore interesse della società per fare affari con un dato cliente. Attenzione è rivolta anche alle tendenze all'interno dell'economia o del settore aziendale appropriato per determinare se le sorti di un client possono invertire nel prossimo futuro, permettendo all'azienda di credito di limitare e ridurre al minimo le probabilità di incorrere in una perdita. Cliente in corso dovuta diligenza aiuta a limitare la quantità di crediti che rotolare in un stato di scaduti, nonché di ridurre al minimo il numero di clienti che alla fine vengono inviati alle collezioni, una mossa che non solo aiuta a proteggere il flusso di entrate, ma riduce anche le spese legali e di altra che sarebbero essere sostenute nel tentativo di raccogliere quello che può in definitiva essere un debito anticipazioni.
Come il tempo per la chiusura gli approcci di vendita, cliente dovuta diligenza detterà esaminando più da vicino la situazione finanziaria del cliente potenziale. Ciò spesso significa ottenere rapporti di credito e altri dati finanziari che aiutano il fornitore per valutare il grado di rischio associato a fare affari con quel potenziale cliente. La dovuta diligenza a questo probabilmente sarà particolarmente approfondita se il nuovo account comporterebbe la creazione di qualche tipo di conto linea di credito revolving, con i risultati della ricerca contribuendo a determinare il limite di credito su quel conto.
Supponendo che il cliente dovuta diligenza dimostra che la prospettiva è meritevole di credito e viene stabilita una relazione, ciò non significa che il fornitore ritiene la due diligence per essere completa. Molte aziende esaminerà i conti di credito su base annua, tirando rapporti di credito e altre informazioni per determinare se è ancora nel migliore interesse della società per fare affari con un dato cliente. Attenzione è rivolta anche alle tendenze all'interno dell'economia o del settore aziendale appropriato per determinare se le sorti di un client possono invertire nel prossimo futuro, permettendo all'azienda di credito di limitare e ridurre al minimo le probabilità di incorrere in una perdita. Cliente in corso dovuta diligenza aiuta a limitare la quantità di crediti che rotolare in un stato di scaduti, nonché di ridurre al minimo il numero di clienti che alla fine vengono inviati alle collezioni, una mossa che non solo aiuta a proteggere il flusso di entrate, ma riduce anche le spese legali e di altra che sarebbero essere sostenute nel tentativo di raccogliere quello che può in definitiva essere un debito anticipazioni.